最近聽(tīng)說(shuō)央行利用大數(shù)據(jù)開(kāi)始排查OTC賬戶了，如果真這樣，那出入金的問(wèn)題更是雪上加霜。

       一位叫曠工老馬的發(fā)文表示：

       最近央行更新了個(gè)人高風(fēng)險(xiǎn)名單，大數(shù)據(jù)厲害，因?yàn)楣ば锌▋鲞^(guò)一張，然后我上了名單，另一張銀行卡被限額了，要提交無(wú)犯罪證明等材料才給解開(kāi)，看來(lái)還是不出金的好，爭(zhēng)取場(chǎng)內(nèi)虧完。

       看來(lái)消息并非空穴來(lái)風(fēng)，有人遇到了說(shuō)明事情還是真的。

       還有一位出金200萬(wàn)，竟然被43家公安凍結(jié)了，可想而知這就是涉及比較嚴(yán)重的，難道要跑遍這43家公安去說(shuō)明情況？

       曾經(jīng)被凍過(guò)卡的朋友們，估計(jì)其他銀行會(huì)關(guān)聯(lián)，現(xiàn)在都使用大數(shù)據(jù)，你的賬戶曾經(jīng)有過(guò)凍結(jié)的更是高風(fēng)險(xiǎn)。

       所以最近還是不要有僥幸心理，能不出金就別出入金，即便出入金也不要太大額。

       其實(shí)現(xiàn)在趕著出來(lái)了，等想進(jìn)場(chǎng)的時(shí)候一樣很困難。政策總是一陣松一陣緊的吧，現(xiàn)在新鮮出臺(tái)的監(jiān)管政策，執(zhí)行的肯定是最嚴(yán)的，過(guò)一段時(shí)間執(zhí)行的懈怠一些就不會(huì)這么嚴(yán)格了，還有就是現(xiàn)在年底總得完成各種各樣的目標(biāo)和任務(wù)吧。

       從歷史經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，每到一個(gè)熊市周期好像監(jiān)管政策就沒(méi)有這么嚴(yán)厲，每到牛市周期，尤其牛市末期的時(shí)候，監(jiān)管就會(huì)特別嚴(yán)。

       如果銀行卡真被被凍結(jié)后該怎么辦？

       第一次凍結(jié)往往都是三天，在這三天內(nèi)，也是公安部門在排查這張銀行卡是否涉嫌此案，如果查明無(wú)誤，會(huì)在三天內(nèi)進(jìn)行解凍。

       但如果超過(guò)三天都沒(méi)有解凍銀行卡，那么就會(huì)進(jìn)入了第二次凍結(jié)情況。

       第二次凍結(jié)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)6個(gè)月，這一次的凍結(jié)的情況就有點(diǎn)嚴(yán)重了，說(shuō)明你或者這張銀行卡涉嫌一些民事案件，作為持卡人就需要提交一些證明資料，具體要提交哪些資料，公安部門也會(huì)詳細(xì)通知。這六個(gè)月也是一個(gè)審核期，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)你沒(méi)有非法的行為，就會(huì)給予解凍。

       如果這六個(gè)月內(nèi)，持卡人沒(méi)有提供相關(guān)資料，或者沒(méi)有通過(guò)審核，就會(huì)進(jìn)入一個(gè)續(xù)凍期，續(xù)凍期時(shí)間是不限制的。而持卡者本人也會(huì)被列為嫌疑人，這6個(gè)月也是非常重要的一個(gè)時(shí)期，只要不涉嫌犯罪的情況，在三天、6個(gè)月內(nèi)都很容易解凍，不會(huì)走到續(xù)凍期。而續(xù)凍期往往都會(huì)走到司法審判，審判結(jié)果只能看案件情況。

       降低凍卡，風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偪梢詢蓚€(gè)方向來(lái)解決

       一、銀行卡的分離

       第一，辦一張交易專用銀行卡，與日常資金分離，不綁微信，不綁支付寶，不存錢，只用來(lái)接數(shù)字貨幣交易的錢。

       這樣的好處在于，即使出現(xiàn)了銀行賬戶凍結(jié)，不會(huì)影響到你日常生活或者工作等現(xiàn)金流，對(duì)你正常生活完全沒(méi)有影響。

       二、賬戶的分離

       “不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”，是我們最為熟知的一個(gè)投資原則，簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是在投資時(shí)要建立分散的投資組合，從而達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的。

       建立兩個(gè)賬戶可以選擇不同的平臺(tái)，互為備份。這樣如果有一個(gè)賬戶出金發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題，那么可以轉(zhuǎn)移到另一個(gè)賬戶，最大程度保證每一個(gè)賬戶的安全性。

       事情總有兩面性，看多派覺(jué)得這是利好。因?yàn)镺TC交易不夠活躍，比特幣法幣的短線交易就變少了，短線變成了長(zhǎng)線。另外，一些持有usdt的人，不能變現(xiàn)到銀行卡，又覺(jué)得持有usdt有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)買成比特幣。

       這樣一來(lái)，比特幣可能不降反升，你們認(rèn)為呢？